信用调查报告,信用调查报告范文

作者：ysladmin 时间：24-05-19 阅读数：8人阅读

第一步：明确调查项目、调查目的、调查方式，签订委托合同，在签订合同前：

1、应当审核调查项目的合法性与可行性，对于不合法或不可行的委托，对于服务费用无法达到调查目的的委托，不得接受；

2、应当根据委托人的调查目的，就调查项目与调查方式向委托人提供专业建议，以帮助委托人实现其目的；

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3、应当对调查目的、调查项目、调查方式、收费额、收费方式与委托方达到理解一致。

第二步：根据合同确定的调查项目、调查目的、调查方式，制定调查计划，经信用机构负责人或其授权的工作人员批准后实施计划。

第三步：撰写调查报告，在调查报告中：

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1、对于秘密信息与或有信息，要明确告知委托方该类信息的使用范围与注意事项；

2、要根据被调查方在通知调查中的配合程度与提供资料的诚信度，对被调查方的主观诚信度给予客观的评价；

3、对于履约能力的评价，要谨慎、客观；

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4、除信息来源方要求保密外，应将信息来源告知委托方。

信用调查的主要内容：

基本概况:介绍被调查公司基本注册情况、主要业务、联系方式历史沿革:介绍发展历程、变化情况

股东股权:出资人、出资情况、股东介绍

负责人、组织结构:主要负责人简历、组织结构、分支机构销售情况:销售渠道、销售区域、销售条件、业务、客户

采购情况:采购渠道、采购区域、支付条件、供应商

财务报表:资产负债表损益表、财务分析，可以了解偿债能力、营运能力和获利能力公共记录:诉讼记录、付款记录

综合评述:对企业整体评述，包括经营、业务、风险等评述信用评级:评估信用风险程度、提供信用额度建议

信用调查是指信用机构接受委托后，按照委托的事项与目的对相关组织和个人的信用信息进行征集、分类、分析的工作总和。信用调查是信用评级的基础，信用评级是信用调查的进一步延伸。

信用调查方式

1、通知调查，是指通知被调查对象，要求其提供相关资料和申报信用记录，然后对资料和记录进行抽样验证、分析的调查方式；

2、秘密调查，是指在被调查对象不知道的情况下进行调查的调查方式；

3、实地调查，是指调查人员到被调查对象所在地进行调查的调查方式；

4、访谈相关人，是指调查人员为求证事实和疑点向相关人员进行访谈的调查方式。

信用检查是为确定某人的信用状况而进行的背景调查。大多数信用检查都是通过征信局进行的，这些机构收集有关个人及其信用记录的数据，尽管信用检查也可能包括打电话给金融机构和其他实体以获得财务参考，但对于许多发达国家的人来说，当他们想参与金融交易时，信用检查已经成为他们的必经之路

1、审阅文件资料通过公司工商注册、财务报告、业务文件、法律合同等各项资料审阅，发现异常及重大问题。

2、参考外部信息通过网络、行业杂志、业内人士等信息渠道，了解公司及其所处行业的情况。

3、相关人员访谈与企业内部各层级、各职能人员，以及中介机构的充分沟通。

4、企业实地调查查看企业厂房、土地、设备、产品和存货等实物资产。

5、小组内部沟通调查小组成员来自不同背景及专业，其相互沟通也是达成调查目的的方法。

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